长春绿园融泰村镇银行股份有限公司

客户尽职调查工作经验分享

2023年10月24日，中国人民银行吉林省分行组织召开2023年度吉林省银行业金融机构反洗钱平行审查工作总结会暨客户尽职调查工作分享会。参会人员有人民银行吉林省各市（州）分行反洗钱部门人员、省内各银行业机构反洗钱工作相关人员。

本次平行审查工作按机构类型分为A、B、C1、C2四个小组，其中C2组为辖内13家村镇银行。会上各小组评审组长针对各组评审情况进行简要分析和总结，其中C2组评审代表对长春绿园融泰村镇银行客户尽职调查表的设计给予一定认可，评审表示我行客户尽职调查表内容全面、设计合理，在交易背景调查和行为分析栏采用文字叙述，能详细描述尽调过程；在调查方式和交易限制措施栏采取勾选方式，有效提高工作效率。C2组评审针对村镇银行客户尽调的方式方法、提供材料的充足性及能否采取有效的限制措施等方面进行综合评议，决定由长春绿园融泰村镇银行对本行客户尽职调查工作经验进行分享。

会上，长春绿园融泰村镇银行副行长方静分别从反洗钱组织架构、制度建设、系统建设三方面简要介绍了本行反洗钱工作总体情况，着重分享了尽职调查具体工作情况。一是事前在建立业务关系时的客户身份识别措施；二是事中在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施；三是事后的强化身份识别。通过案例的深度分析强调了客户尽职调查的注意事项及必要措施。

反洗钱工作是国家金融生态安全的重要组成部分，对于维护金融秩序、保障消费者权益意义重大。长春绿园融泰村镇银行在今后的反洗钱工作中将认真落实好监管部门的各项制度要求，切实保障反洗钱工作落到实处；充分发挥反洗钱工作的积极性和主动性；加强客户基础服务，与客户建立亲情式服务关系，为反洗钱工作奠定坚实的基础；强化客户尽职调查措施，有效甄别可疑交易。